Die Ausgabe 10-01
Mit der ersten Ausgabe in 2010 präsentiert sich der Zertifikateberater in einem komplett neuen Layout. Auch inhaltlich wird es wieder spannend. Im Fokus des Redaktions-Teams um Ralf Andreß steht diesmal natürlich zuallererst das Beratungsprotokoll...
Die wichtigsten Themen der Ausgabe:- Beratungsprotokoll - Mit den neuen Gesetzesvorgaben entstehen für Berater neue Hürden. Lesen Sie, was es jetzt im Beratungsgespräch zu beachten gilt.
- Aktienanleihen - Auch die derzeit beliebten Papiere haben Risiken - beim Puffer zählt jedes Detail
- Ausblick 2010 - Was die Emittenten im neuen Jahr planen
- Exchange Traded Products - Buchstabenchaos statt einfach nur Index: Nach ETF und ETC kommen nun auch noch ETN und ETP
- Zertifikate-Checks mit neuer Bewertungslogik: fünf aktuelle Produktofferten auf dem Prüfstand
- Steuern & Recht - Zuckerbrot und Peitsche: Neues zur Abgeltungssteuer - Das Finanzministerium hat die Regeln präzisiert
Einzelne Artikel dieser Ausgabe:
Das Ansehen der Anlageberater ist auf dem Tiefpunkt angekommen. Kunden verweigern ihnen das Vertrauen und die Politik schafft immer härtere Regeln, um gegen den missbräuchlichen Umgang mit ihren Gesetzen zum Anlegerschutz vorzugehen. Eine Teilschuld trägt die Branche selbst, weil sie meist nur reagiert, wenn es nicht mehr zu vermeiden ist. Das gilt auch beim Beratungsprotokoll, dessen Lasten nun wieder auf die Berater abgewälzt werden.
Mehr Unterstützung für den Vertriebsalltag, bessere und einfache Produkte und eine Ausweitung des Angebots an Möglichkeiten, auch den auf Provisionen angewiesenen Beratern den Zugang zu den Zertifikaten im Sekundärmarkt zu eröffnen – der DZB hat die Emittenten nach ihren Ideen und Vorsätzen für 2010 befragt. Die Antworten
Strengere Bewertungen mit Blick aufs Beratungsprotokoll: Mit dieser Ausgabe haben wir das Modell für die Bewertung der von uns analysierten Zertifikate umgestellt. Künftig erfolgt eine stärkere Differenzierung nach der jeweiligen Produktkategorie und es wird insgesamt strenger – Außerdem neu: Die wichtigsten Stichpunkte für das Protokoll
Die Dax-Korrektur und die Einführung der neuen Protokollpflicht in der Anlageberatung belasten zu Beginn des Jahres 2010 die Stimmung im Zertifikatevertrieb. Wichtigster Hoffnungsträger sind Aktienanleihen. Vor allem Emittenten machen hier weiterhin eine hohe Nachfrage aus
Nach ETF und ETC kommen nun auch noch ETN und ETP – die ursprünglich für ihre Einfachheit gepriesene Welt der Exchange Traded-Produkte wird komplizierter und sorgt bei Kunden und Beratern für wachsende Verwirrung. Allgemeingültige Definitionen gibt es nicht und auch bei den Risiken weisen die verschiedenen Gattungen zum Teil erhebliche Unterschiede auf
Neues zur Abgeltungsteuer Das Finanzministerium hat die Regeln zur Anwendung der Abgeltungsteuer präzisiert. Zu den Gewinnern gehören Vermögensverwalter mit Pauschalhonoraren. Unangenehme Überraschungen gibt es hingegen bei Goldanleihen und bei Papieren mit Aktienandienung
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